pos机怎么用

这2家支付公司摊上大事了!违规者已被央行重罚!

中国裁判文书网近期披露,正佳旗下汇聚支付、易极付等多家支付公司牵涉进一桩走私刑事案件。

文书内容显示,从事跨境电子商务经营活动的湖南美乐购网络科技有限公司的实控人曹治国,以较低的申报价格,将本应通过行邮渠道进境的奶粉等物品由美乐购公司伪报成跨境电商贸易方式走私入境,并将快递送达给国内购买人。

在作案过程中,为避免海关发现订单造假的情况,曹治国指使陈某1与易极付、广州市汇聚支付电子科技有限公司两家支付公司签订合同,委托上述支付公司生成虚假的支付信息并推送给长沙海关。此外,美乐购通过易极付、汇聚支付、北京易宝进行支付单推送。证据显示,汇聚支付为美乐购公司提供互联网网络支付和海关推单服务。美乐购公司在汇聚支付开设两账户并使用四个月,相关账户在此期间进行了数万笔交易并产生近1500万交易额。此后,汇聚支付方才进行商户资料事后复核,发现美乐购提供的交易网址链接不能打开。


据2020年12月中国人民银行广州分行公布的罚单显示,对汇聚支付处以人民币196万元罚款,并对相关责任人共处以人民币9.7万元罚款。与此同时,汇聚支付还存在为虚假交易提供支付服务的违法行为。根据《非金融机构支付服务管理办法》第四十三条规定,中国人民银行广州分行对汇聚支付处以人民币24万元罚款。

据《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有上述行为,致使洗钱后果发生的,处50万元以上500万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。

而汇聚支付因违反《反洗钱法》而被处罚的金额为196万元,以百万级处罚金额来看,汇聚支付风控漏洞已致使洗钱后果发生。据记者了解,2018年至2019年上半年,该公司曾因向赌博平台、期货外汇交易平台、虚拟货币交易平台、未取得合规资质的互联网贷款公司“714高炮”贷款机构提供支付服务频遭用户投诉,此次央行进驻公司进行抽样调查,以调查结果对公司违法行为进行处罚,证实汇聚支付曾曝露风控风险。

中国人民银行广州分行办公室关于广州市汇聚支付电子科技有限公司涉案情况通报的复函、中国人民银行重庆营业管理部关于反馈重庆易极付科技有限公司涉案件处理情况的函证明:对于广州汇聚支付公司违反特约商户管理规定等违法违规行为,中国人民银行广州分行已做出行政处罚决定,并采取停止其新增特约商户等行政监管措施;重庆的函证明交易系统中同名账户之间的转账是由客户(美乐购)公司自主操作,且输入验证密码,此案件中未发现易极付存在违反支付机构互联网支付相关管理规定的情况,但其在特约商户管理、内部系统控制等方面存在风险隐患。

易极付或因与海尔小贷产生金融借款纠纷将被执行7.73亿

中国执行信息公开网披露,持牌支付机构重庆易极付科技有限公司(下称“易极付”)再次产生被执行信息,执行标的为7.73亿元。


这7.73亿元并非易极付首次被要求执行。早在2020年11月,中国执行信息公开网披露的案号“(2020)津02执825号”显示,易极付的执行标的与本次执行标的相同,立案时间为2020年11月02日。

2018年12月, 易极付因违反银行卡收单业务管理规定、非银行支付机构网络支付业务管理规定及非金融机构支付服务管理规定,被央行重庆营管部罚款6万元;2020年3月,易极付因未真实、完整、准确反映网络支付交易信息,未按规定落实有关风险管理措施,未按规定存放客户备付金等被罚款30万元。



您可能还会对下面的文章感兴趣:

支付机构查询_POS机怎么办理

填写信息,pos机具领取

请填写您的邮箱地址,我们将回复您的电子邮件