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信用卡套现获利200万被电视台曝光


信用卡套现获利200万被电视台曝光(图2)

一家十余人的小公司,只利用几台POS机,在一年半时间里,竟然靠做信用卡套现的生意赚了两百万。


在银行不断加大对信用卡风控力度的同时,警方也向信用卡职业套现发出了警告,年赚百万的业务不仅随时有可能被警方取缔,还会受到法律的制裁。

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非法套现被曝光


近日,上海东方卫视一款聚焦警方打击刑事经济犯罪的《城市真英雄》节目,曝光了一起特大信用卡非法套现案件,嫌疑人通过办理的POS机提供信用卡套现服务,一年半时间里非法获利两百余万元。



表中的点数就是嫌疑人武某公司套现时收取的手续费,其中收取的大部分手续费比例都在10%以上,有的甚至达到了18%,在一笔25000元的放款中,武某公司总共收取了持卡人4500元的费用。

在嫌疑人武某公司的财务室里,警方发现了8台用于套现的移动支付终端,嫌疑人武某公司的员工正是利用这些POS机,将持卡人信用卡里的资金变成现金还给客户,从中收取一定比例的手续费。

通过POS机的交易记录,以及武某公司进出账目流水,警方最终认定,武某利用移动支付终端,虚构交易和金额,为客户提供信用卡套现服务,犯罪嫌疑人武某因涉嫌非法经营罪被检查机关批准逮捕。

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手续费堪称暴利


可以看到,被上海东方卫视报道的这家公司,是一家职业套现公司,除了帮助持卡人将信用卡内的资金套取出来以外,几乎没有其它的业务,靠替他人套现赚取手续费,就在短短时间内获得了两百万元的暴利。

像这样的职业套现公司在市场上比比皆是,其模式基本上大同小异,仅需要几台POS机设备便可以开展业务,由于市场中存在着大量的信用卡资金套现需求,替他人进行信用卡套现的生意十分火爆,并且以极低成本就能进入市场。

缺乏信用卡还款能力的持卡人以及急需资金进行周转的持卡人,成为职业套现公司的目标客户,为了及时偿还信用卡账单或者把信用卡内的资金用于其它用途,即便付出一部分手续费持卡人也并不在意,这让职业套现公司产生了盈利的空间,针对不同的客户定制不同的价格。

据「支付百科」了解,目前绝大多数支付公司推出的POS机产品,费率都在0.65%左右,也就是说,刷卡消费一万元,扣除的手续费在65元附近浮动,而有的职业套现公司向持卡人收取18%的手续费,这些手续费就是信用卡职业套现公司所谓的利润。

信用卡职业套现公司表面上是在帮助持卡人缓解燃眉之急,但收取的高达十几个点的手续费,让持卡人背上了额外的债务负担,用虚假交易的方式帮助持卡人套取信用卡资金的行为,也触碰了监管部门和银行机构的红线。

今年8月份,光大银行发布公告,称将严格落实信用卡资金用途管控的相关规定,对信用卡套现及代还行为进一步加强排查和管控,对涉嫌异常行为的信用卡将采取降低授信额度、止付等措施。

银行正在加强对异常使用信用卡行为的排查力度,寻找信用卡职业套现公套取信用卡内资金的行为,无疑会增加信用卡的用卡风险,严重时也会导致信用卡无法正常使用。

自去年以来,从事信用卡职业套现及养卡服务的群体受到了严格的整治,警方掀起了一轮对职业养卡的打击行动,越来越多的职业养卡公司被警方查处。

严打的背后,信用卡职业套现已经不再被纵容,随着检查的不断升级,信用卡职业套现面临着更为艰难的处境。


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